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理财银行-理财子公司可以通过资本市场支持实体经济-虎林新闻网

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「建行賦予理財子公司承擔起大資管發展的戰略責任,未來資管行業將迎來快速發展和規範運營並舉的局面,理財子公司發展恰逢其時,建信理財與同業合作將深度展開。建信理財在起步發展的良好基礎上,要與各類機構進行廣泛合作,努力構建資管生態圈,要積極支持實體經濟發展,服務國家經濟建設。」 11月28日,建行營運業務總監牟乃密在建信理財舉辦的理財發展論壇暨戰略合作簽約儀式上表示。

為更好地支持實體經濟發展,上述負責人建議,理財子公司應強化資源配置,完善保障激勵機制,大力推動上市公司業務開展。同時,應深入調研企業經營過程中的金融需求痛點,深度介入企業經營發展過程,不斷提升產品研發能力以及客戶服務能力。此外,還要不斷優化服務模式,建立以客戶為中心的全流程服務體系,全面提升客戶體驗感受。

交通銀行金融研究中心高級研究員梁棟材認為,為積極借力進一步加大金融業對外開放的政策優勢,前期部分大型商業銀行設立的理財子公司可能積極引入外資機構等戰略投資者,在學習國際資管機構先進管理經驗和體制機制的同時增厚資本規模。

原標題:深度對接實體經濟 銀行資管謀突破

事實上,作為未來銀行業在資管領域布局的關鍵所在,理財子公司被寄予厚望。

對接實體經濟需求「當前,實體經濟有着大量的融資需求,但金融機構的『資產荒』似乎也成為行業共識。金融機構與其糾結『資產荒』,不如努力避免『能力荒』。」 光大銀行執行董事盧鴻表示,在中國經濟結構調整轉型和新舊動能轉化的環境下,金融機構應注重提高了解客戶的能力、挖掘好資產的能力、運用新的風險識別和風險控制手段的能力。

從對外開放中尋求突破口在當前展業服務實體經濟的過程中,不斷擴大的對外開放給銀行理財子公司帶來了機遇和挑戰。

找准服務實體經濟落腳點理財子公司應當如何更好對接實體經濟需求?浦發銀行資產管理部有關負責人認為,理財子公司可以通過資本市場支持實體經濟。

「新時代財富管理髮展要堅守服務實體經濟本源,形成與經濟社會發展的良性循環。」 近日,全國政協經濟委員會主任尚福林在「2019天府金融論壇」上表示。

具體而言,理財子公司可通過優化融資結構促進產業結構升級,通過股權投資實現在控制風險前提下降槓桿,通過為企業提供多元化投融資服務優化貨幣政策傳導路徑,通過產品創新和市場參与促進多層次資本市場自然發育;同時,若政策支持,理財子公司還可為企業提供傳統銀行無法提供的創新融資服務,緩解創新型科技企業早期無法獲取債權性融資的現金流約束,優化融資體系。

因此,上述負責人認為,理財子公司要積極創新金融服務模式和服務工具,採取設立紓困基金、債轉股、做精做強貸投聯動業務等方式,為實體經濟紓危解困。同時,要充分利用銀行策略多樣、工具多元優勢,有效增強服務上市企業發展能力。針對上市公司融資難、融資貴問題,未來理財子公司要充分發揮支柱與引領作用,推動上市公司聚焦股票質押業務、可交換債、併購基金、分級資管計劃、債券資產轉讓等產品。在構建「規範、透明、開放、有活力、有韌性」的資本市場和支持上市公司高質量發展中,充分發揮生力軍作用。

工銀理財總裁、董事會執行董事唐凌雲亦表示,要把握金融業對外開放的趨勢,提升銀行理財的國際競爭力。「未來外資資管機構將加速進入中國,銀行理財應該抓住金融擴大開放的歷史機遇,一方面主動走出去,加快投資端的國際化、多元化布局。另一方面,也應該積極地引進來,通過併購、合資等多種方式,探索與外資合作的模式,努力成長為國際領先的資管機構。」

「理財子公司應當和傳統信貸形成差異化定位,一些不適宜通過傳統信貸融資或者通過傳統信貸融資效率低、力度弱的一些領域,正應是轉型之後的理財業務的服務重點,是理財子公司服務實體經濟的落腳點。」 上述負責人表示。

新網銀行首席研究員董希淼表示,「鼓勵境外金融機構參与設立、投資入股商業銀行理財子公司」的政策舉措,一方面,可以為理財子公司引入更多資金,增強其資本實力;另一方面,可讓理財子公司學習外資機構資產管理經驗,並提升其治理水平。此外,還能讓理財子公司與國際金融市場更好接軌,為其發展注入更多國際基因。

新近成立的理財子公司,應該深度對接實體經濟投融資需求。「理財子公司成立以後,運用其更加貼近市場、體制機制靈活的優勢,需要持續進行能力的升級,包括開展有效的風險分層,專業的產品組合和資產的配置,把資產端多元化的融資需求和財富端多層次的投資需求匹配起來,實現財富端、融資端和金融機構的三方共贏。」 盧鴻認為。

作為資管行業的主要機構投資者,銀行業擔負著支持實體經濟的重任。在當前銀行理財子公司不斷發展、銀行通過子公司開展相關業務成為大勢所趨的背景下,支持實體經濟的接力棒傳到了理財子公司手中。而被委以重任的理財子公司,又將如何面對其中新的機遇與挑戰?

銀行業又是如何看待這些新機遇和挑戰的呢?建行資產管理部總經理魯秀艷認為,未來全球資管行業將不斷向頭部機構聚攏。建行集團資管基礎良好,要鞏固既有優勢、發揚潛在優勢,強化集團協同作戰能力,在客戶端、產品端、系統端、投研端、風控端全方位協同發展,提升綜合經營能力。

建信理財董事長劉興華表示,要響應新一輪金融業對外開放政策,加強與國際優秀資產管理機構的全方位合作。「我國資產管理行業有自身的鮮明特色,理財子公司將把對渠道以及本土客戶的理解與外資機構優秀的投資投研能力、豐富的產品體系、現代風控體繫結合起來,統籌境內資金的全球配置及海外資金的境內運用,拓展國際業務投資和增長機遇。」

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