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行业管理-银行理财子公司的转型发展要符合资本市场基本原则-乐山新闻网海棠社区

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陨石坠落吉林

工銀理財董事長顧建綱8月17日在《資管行業未來市場格局與業務模式研究》CWM50課題報告發佈會上介紹了分報告「銀行資產管理業務市場格局與業務發展模式研究」的相關內容。

在中長期投資者培育方面,建議加快養老體系建設,為金融市場提供長期資金,儘快協調給予銀行理財在社保基金、養老基金、企業年金、職業年金等養老金領域的投資管理職責。建議依據相應規則,面向基本養老保險、企業年金、職業年金、全國社保基金、個人養老金髮行的養老型銀行理財產品的投資範圍,比照私募理財產品的投資範圍。

在轉型發展方面,商業銀行要加快內部業務模式調整。當前,銀行理財行業整體處於轉型變革關鍵時期,商業銀行理財子公司需構建一套適應行業趨勢、符合監管方向、充分利用自身稟賦的核心經營體系,包括合格投資者體系、穩健的產品體系、以大類資產配置為核心的投研體系、全面風險管理體系、有效的運行估值體系,以及高效穩健的組織架構體系。

他具體介紹,在戰略定位方面,銀行理財要按照直接融資要求推進轉型。銀行理財要以獨立法人形式進行運行管理,有效實現風險隔離,重塑銀行理財業務風險偏好。銀行理財子公司的轉型發展要符合資本市場基本原則,也就是買者自負、賣者盡責,要打破剛性兌付。銀行理財子公司轉型發展,要明確專業資產管理的邊界,基於資本市場要求去做大股權投資、優化信息披露、風險管理以及外部委託人的篩選機制。

在加強投資者教育方面,建議打造多層次投資者教育體系,建議強化破剛兌凈值化產品的教育宣傳,建議明確規範合格投資者認定所需的金融資產材料式樣等,理順合格投資者判定的職責分工。

「通過這六大體系的構建,着力提升理財子公司投研、風控等能力。在全面推動業務轉型升級發展的同時,提升綜合金融服務能力,不斷提高服務實體經濟的能力。」顧建綱說。

在配套機制方面,要加快完善銀行理財相關制度安排;法律制度層面,建議進一步明確銀行理財產品的法人主體地位,建議規定允許投資者在國務院或銀保監會認可的交易平台上進行銀行理財產品的交易流轉。

最後,建議優化過渡期安排,確保資管行業平穩轉型。

顧建綱介紹了我國銀行理財業務的轉型路徑。他表示,銀行資管行業轉型是一項長期系統工程,需要市場投資者、管理者和監管者在符合相關法律法規的前提下相互配合。

在業人員管理方面,建議規定資產管理行業從業人員嚴格准入標準,整合各資管行業從業人員的資格要求,建立統一的資管行業資格認證體系。

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